Usługa · Struktury majątkowe
Prawnie transparentne struktury holdingowe i sukcesyjne to sprawdzone narzędzie ochrony aktywów — nie ich ukrywania.
Struktura majątkowa to zorganizowany sposób posiadania i zarządzania aktywami, który uwzględnia cele klienta — separację ryzyka, planowanie sukcesji, optymalizację podatkową lub kombinację tych elementów. W Polsce najczęściej realizujemy je w formie spółek holdingowych, fundacji prywatnych oraz odpowiednio skonstruowanych umów korporacyjnych i testamentowych. Każda struktura, którą projektujemy, musi być w pełni transparentna i zgodna z obowiązującym prawem — nie szukamy luk ani szarych stref. Celem jest trwałość i przewidywalność, nie chwilowa korzyść. Czas wdrożenia prostej struktury holdingowej to zazwyczaj 2–3 miesiące; bardziej złożone projekty sukcesyjne wymagają 6–12 miesięcy współpracy z prawnikami i notariuszami, których koordynujemy w imieniu klienta.
Dobór formy zależy od celów klienta, skali majątku i charakteru prowadzonej działalności.
Holding pozwala oddzielić majątek generujący przychody od majątku chronionego przed ryzykiem operacyjnym. Projektujemy struktury holdingowe dostosowane do polskich i unijnych przepisów, z uwzględnieniem planowania podatkowego i sukcesyjnego.
Przeniesienie majątku na kolejne pokolenie bez konfliktu i utraty wartości wymaga przygotowania znacznie wcześniej niż większość właścicieli zakłada. Pracujemy z klientem i jego rodziną nad strukturą sukcesji dostosowaną do składu majątku i relacji wewnątrz rodziny.
Dla przedsiębiorców, których majątek prywatny i firmowy są silnie powiązane, proponujemy mechanizmy prawnej separacji — tak, aby zdarzenie po stronie spółki nie wpłynęło bezpośrednio na aktywa osobiste i rodzinne.
Budowanie struktury majątkowej wymaga współpracy prawnika, notariusza, nierzadko doradcy podatkowego i banku. Wielu klientów nie ma czasu ani ochoty na koordynację tych relacji — i tu właśnie leży nasza praktyczna wartość. Działamy jako główny koordynator projektu: zbieramy wymagania, briefujemy specjalistów, weryfikujemy dokumenty i pilnujemy harmonogramu. Klient uczestniczy w kluczowych decyzjach, ale nie musi zajmować się codzienną komunikacją między doradcami. Kosztami obsługi prawnej i notarialnej zarządza klient bezpośrednio — my fakturujemy wyłącznie za koordynację i doradztwo strategiczne, bez ukrytych marż na usługach zewnętrznych.
„Miałem trzy spółki, nieruchomości w dwóch krajach i dorosłe dzieci z różnymi pomysłami na przyszłość firmy. Grupa Wrocław pomogła nam ułożyć to w sposób, który każdy rozumie i z którym każdy się zgadza — a zajęło to dziewięć miesięcy, nie lat.”
Anna Dąbrowska, właścicielka grupy spółek, Gdańsk
Pierwsza rozmowa jest bezpłatna i poufna. Przeprowadzimy wstępną ocenę bez zobowiązań.