Usługa · Zarządzanie ryzykiem
Systematyczna identyfikacja i wycena ryzyka to fundament każdej decyzji majątkowej, którą podejmują nasi klienci.
Zarządzanie ryzykiem majątkowym to coś więcej niż dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. Obejmuje ono systematyczne mapowanie wszystkich kategorii zagrożeń: ryzyka walutowego, kredytowego, prawnego, regulacyjnego i operacyjnego — w odniesieniu do całości aktywów klienta, zarówno prywatnych, jak i związanych z prowadzoną działalnością. W Grupie Wrocław zaczynamy od szczegółowego wywiadu majątkowego, który pozwala nam zrozumieć strukturę posiadanych aktywów, zobowiązań i relacji prawnych. Następnie budujemy mapę ryzyka — dokument wskazujący, które obszary są najsłabiej zabezpieczone i jakie zdarzenia mogłyby wywołać nieodwracalne straty. Na tej podstawie formułujemy rekomendacje, które klient może wdrożyć etapami, w tempie dostosowanym do jego możliwości i priorytetów.
Nasze badanie nie ogranicza się do jednej kategorii — analizujemy majątek jako system powiązanych ze sobą elementów.
Oceniamy, w jakim stopniu posiadane aktywa i zobowiązania są narażone na wahania kursów walut oraz zmienność rynków finansowych. Proponujemy mechanizmy ograniczające ekspozycję bez konieczności wychodzenia z dotychczasowych inwestycji.
Zmiany w przepisach podatkowych, prawie spadkowym czy regulacjach sektorowych mogą w ciągu jednego roku zmienić wartość posiadanego majątku. Monitorujemy otoczenie regulacyjne i sygnalizujemy klientom zmiany wymagające reakcji.
Przedsiębiorcy często nie dostrzegają, jak ryzyko operacyjne ich firm przenosi się na majątek prywatny. Analizujemy te powiązania i proponujemy mechanizmy separacji, które chronią aktywa osobiste przed zdarzeniami po stronie działalności.
Wynikiem procesu jest pisemny raport — mapa ryzyka majątkowego — obejmujący opis zidentyfikowanych zagrożeń, ich prawdopodobieństwo i potencjalną skalę wpływu, a także listę rekomendowanych działań w podziale na priorytet i horyzont czasowy. Raport nie jest dokumentem sprzedażowym — nie zawiera propozycji konkretnych produktów finansowych. To narzędzie analityczne, z którego klient może korzystać samodzielnie lub jako punkt wyjścia do dalszej współpracy z nami. Czas realizacji pełnej analizy wynosi zazwyczaj 3–6 tygodni, w zależności od złożoności struktury majątkowej.
„Byłem przekonany, że dobrze rozumiem ryzyko w mojej firmie. Raport od Grupy Wrocław pokazał mi trzy obszary, o których w ogóle nie myślałem — w tym jedno realne zagrożenie dla mojego majątku prywatnego wynikające z umów w spółce. Naprawiliśmy to zanim doszło do problemu.”
Tomasz Wierzbicki, właściciel firmy produkcyjnej, Gdańsk
Podczas pierwszego spotkania, bez opłat, wskazujemy obszary wymagające pilnej uwagi w Państwa sytuacji majątkowej.