Usługa · Doradztwo strategiczne
Niezależne doradztwo majątkowe bez prowizji — wynagradzani wyłącznie przez klienta, nie przez instytucje finansowe.
Większość podmiotów nazywających się doradcami majątkowymi to w rzeczywistości dystrybutorzy produktów finansowych wynagradzani prowizją od ich sprzedaży. Ich rekomendacja jest więc z natury obarczona konfliktem interesów. Grupa Wrocław działa na podstawie umowy doradczej z klientem — wynagrodzenie jest ustalone z góry jako stawka godzinowa lub ryczałt projektowy. Nie pobieramy prowizji od żadnej instytucji finansowej, ubezpieczyciela ani kancelarii prawnej. Dzięki temu nasze rekomendacje dotyczą wyłącznie tego, co w naszej ocenie służy interesom klienta — w tym również rekomendacje, by pewnych produktów lub decyzji unikać.
Zakres współpracy dostosowujemy do etapu, na którym znajduje się klient — od jednorazowej analizy do wieloletniej relacji.
Oceniamy posiadane polisy ubezpieczeniowe, produkty inwestycyjne i struktury prawne pod kątem tego, czy rzeczywiście służą deklarowanym celom klienta. Wielu klientów odkrywa w tym procesie produkty, za które płacą, nie uzyskując nic w zamian.
Wspólnie z klientem definiujemy cele majątkowe w horyzoncie 10 lat — zabezpieczenie rodziny, sukcesja, ewentualna sprzedaż firmy — i budujemy plan działań, który do tych celów prowadzi, z uwzględnieniem realnych ograniczeń.
Towarzyszymy klientom podczas negocjacji z bankami, ubezpieczycielami i potencjalnymi inwestorami — jako niezależna strona, która rozumie dokumentację i potrafi ocenić, które warunki są do zaakceptowania, a które wymagają renegocjacji.
Pierwsze spotkanie — bezpłatne i nieformalne — pozwala nam zrozumieć sytuację klienta i określić, czy możemy mu realnie pomóc. Jeśli tak, proponujemy zakres i budżet współpracy. Typowy projekt doradczy trwa od 3 miesięcy (jednorazowy audyt i plan działań) do 2 lat (bieżące wsparcie podczas wdrożenia struktury i monitorowania jej funkcjonowania). Raportujemy klientowi co miesiąc — pisemnie, w prostym języku, bez technicznego żargonu. Na zakończenie każdego etapu klient otrzymuje dokument podsumowujący wnioski i podjęte decyzje, który może przechowywać jako zapis procesu. Nie przedłużamy współpracy, gdy klient nie potrzebuje już aktywnego wsparcia — i mówimy mu o tym wprost.
Nasze usługi są projektowane z myślą o klientach posiadających aktywa o wartości powyżej 1 mln zł lub przedsiębiorcach z rocznym obrotem powyżej 5 mln zł. Poniżej tego poziomu koszt doradztwa może być niewspółmierny do uzyskiwanej wartości — i mówimy o tym szczerze na pierwszym spotkaniu.
Nie. Nie jesteśmy licencjonowanym zarządzającym aktywami i nie przyjmujemy środków klientów. Doradzamy, co i w jaki sposób zrobić — a decyzje i ich realizacja zawsze pozostają po stronie klienta i jego instytucji finansowych.
Wynagrodzenie ustalamy jako stawkę godzinową lub ryczałt za zdefiniowany projekt, w zależności od tego, co dla klienta jest bardziej przewidywalne. Stawki i zakres określamy na piśmie przed rozpoczęciem współpracy. Nie ma opłat ukrytych ani uzależnionych od wartości majątku.
Wyniki zależą od etapu projektu. Audyt istniejących produktów i wstępna mapa ryzyka są gotowe zazwyczaj w ciągu 4–6 tygodni. Wdrożenie struktur prawnych to kilka miesięcy. Wyniki ochrony majątku mierzy się jednak w horyzoncie lat, nie tygodni — i tak też informujemy o tym klientów.
Zapraszamy na bezpłatne, 60-minutowe spotkanie wstępne — online lub w naszym gdańskim biurze.